Cum se trage o ţeapă cu Bilete la Ordin fără să fie raportată la CIP?

Răspuns: Cu sprijinul BRD-GSG!

Studiu de caz:   „Pa Europack Verpackung” SRL Oţelu Roşu

.

În noiembrie 2008, Ciprian Nicu Donţu, un individ născut în Galaţi (la data de 3 martie 1982) devine unic asociat şi administrator al SC „Pa Europack Verpackung” SRL (Oţelu Roşu), prin preluarea părţilor sociale ale firmei în cauză.

„Achiziţia” unei firme fără probleme reprezintă, de fapt, metoda clasică folosită de ţepari, care mizează pe faptul că viitorii furnizori vor verifica numai datele financiare ale firmei, nu şi „ispărvile” asociaţilor.

Ajuns „patron”, Donţu „se pune pe treabă” şi împarte cecuri la cei de la care cumpără marfă, instrumente de plată care intră la decontare la sfârşitul anului 2008 şi începutul anului 2009, dar sunt refuzate la plată din „lipsă totală de disponibil”.

În total, în perioada 23 decembrie 2009 – 30 ianuarie 2009, „Pa Europack Verpackung” Oţelu Roşu este raportată la CIP cu 15 cecuri refuzate la plată, în valoare totală de 469.376 RON, adică peste 4,69 miliarde lei vechi.

Pentru că deja intrase în interdicţie bancară de a emite cecuri, iar astfel de instrumente de plată nu mai putea obţine de la bănci, Donţu s-a „reorientat” către Bilete la Ordin, numai că în acest caz a folosit o altă reţetă, astfel încât firma ţepară să nu mai fie raportată la CIP.

Contul de la BCR pe Bilet la Ordin de la BRD!

Noile Bilete la Ordin, introduse începând de anul trecut, nu mai pot fi achiziţionate din supermarketuri, aceste instrumente de plată fiind emise şi înseriate de banca la care are deschis cont firma respectivă.

Deşi legislaţia nu prevede obligaţii clare în acest sens, numeroase bănci comerciale completează Biletele la Ordin ale clienţilor cu datele de identificare ale acestora, inclusiv contul.

Această măsură este menţionată în regulamentele interne ale unor bănci comerciale şi a fost luată tocmai pentru ca operaţiunea de completare să fie corectă, în caz contrar decontarea fiind respinsă pe motiv de „refuz tehnic”.

În acest caz, refuzul (tehnic) la plată nu este raportat la CIP.

Speculând această prevedere din regulamentul CIP, Ciprian Nicu Donţu recurge la o „golănie” care nu ar fi fost posibilă fără complicitatea băncii, în speţă BRD-GSG.

Astfel, deşi „Pa Europack Verpackung” se afla în interdicţie bancară de a emite cecuri, BRD-GSG îi eliberează firmei Bilete la Ordin „în alb” (fără să aibă completate datele firmei, inclusiv contul). Mai departe, Donţu completează pe instrumentele de plată emise de BRD-GSG contul de la o altă bancă (BCR, în cazul ilustrat), ceea ce determină un „refuz tehnic”.

Desigur, o (mică) vină au şi beneficiarii, care – din lipsă de informare sau din neatenţie – nu au sesizat inadvertenţa (BO emis de BRD-GSG, dar completat cu numar de cont de la BCR).

Astfel, Donţu achiziţionează marfă fără să o plătească („ţeapă”) şi nici nu este raportat la CIP, instrumentele astfel completate nemaiajungând la decontare tocmai din cauza acestui „viciu”. Iar toată această golănie nu ar fi fost posibilă dacă sucursala/agenţia BRD nu ar fi eliberat Biletele la Ordin „în alb”.

Între timp, împotriva firmei „Pa Europack Verpackung” a fost deschisă procedura insolvenţei, la cererea societăţii „Berenz Spedition”, care deţine o creanţă de 121.941,44 RON.

Termenul limită pentru încrierea la masa credală a fost 25 mai 2009, iar administrator judiciar este SCP Miriana Mircov Relicons SPRL Timişoara.

Conform „tradiţiilor”, pagubiţii nu vor mai reuşi să recupereze nimic. Deşi poate că unii dintre ei ar trebui să fie despăgubiţi de BRD-GSG…

Sursa: ANTITEPARI.ro

.

 

1 Stea2 Stele3 Stele4 Stele5 Stele (Ne-evaluat încă)
Loading ... Loading ...
Trimite prin email Trimite prin email
Taguri:

Un comentariu

  1. coco

    acum m-am lamurit.biletele la ordin snt inseriate si au regim special.daca comisarul moise de la sif arad ar fi dorit sa afle adevarul l-ar fi alat.procurorul bogdan diaconescu e un corupt,

Comentează acest articol

NOTA: Va rugam sa folositi un limbaj decent in comentariile pe care le lasati. Folosirea de cuvinte obscene, atacuri la persoana autorului (autorilor) materialului, afisarea de anunturi publicitare, precum si jigniri, trivialitati, injurii se vor sanctiona prin cenzurarea partiala a comentariului, stergerea integrala sau chiar interzicerea dreptului de a posta, prin blocarea IP-ului folosit. Site-ul financiarul.ro nu raspunde pentru opiniile postate in rubrica de comentarii, responsabilitatea formularii acestora revine integral autorului comentariului.