Cum se trage o ţeapă cu Bilete la Ordin fără să fie raportată la CIP?

Răspuns: Cu sprijinul BRD-GSG!

Studiu de caz:   „Pa Europack Verpackung” SRL Oţelu Roşu

.

În noiembrie 2008, Ciprian Nicu Donţu, un individ născut în Galaţi (la data de 3 martie 1982) devine unic asociat şi administrator al SC „Pa Europack Verpackung” SRL (Oţelu Roşu), prin preluarea părţilor sociale ale firmei în cauză.

„Achiziţia” unei firme fără probleme reprezintă, de fapt, metoda clasică folosită de ţepari, care mizează pe faptul că viitorii furnizori vor verifica numai datele financiare ale firmei, nu şi „ispărvile” asociaţilor.

Ajuns „patron”, Donţu „se pune pe treabă” şi împarte cecuri la cei de la care cumpără marfă, instrumente de plată care intră la decontare la sfârşitul anului 2008 şi începutul anului 2009, dar sunt refuzate la plată din „lipsă totală de disponibil”.

În total, în perioada 23 decembrie 2009 – 30 ianuarie 2009, „Pa Europack Verpackung” Oţelu Roşu este raportată la CIP cu 15 cecuri refuzate la plată, în valoare totală de 469.376 RON, adică peste 4,69 miliarde lei vechi.

Pentru că deja intrase în interdicţie bancară de a emite cecuri, iar astfel de instrumente de plată nu mai putea obţine de la bănci, Donţu s-a „reorientat” către Bilete la Ordin, numai că în acest caz a folosit o altă reţetă, astfel încât firma ţepară să nu mai fie raportată la CIP.

Contul de la BCR pe Bilet la Ordin de la BRD!

Noile Bilete la Ordin, introduse începând de anul trecut, nu mai pot fi achiziţionate din supermarketuri, aceste instrumente de plată fiind emise şi înseriate de banca la care are deschis cont firma respectivă.

Deşi legislaţia nu prevede obligaţii clare în acest sens, numeroase bănci comerciale completează Biletele la Ordin ale clienţilor cu datele de identificare ale acestora, inclusiv contul.

Această măsură este menţionată în regulamentele interne ale unor bănci comerciale şi a fost luată tocmai pentru ca operaţiunea de completare să fie corectă, în caz contrar decontarea fiind respinsă pe motiv de „refuz tehnic”.

În acest caz, refuzul (tehnic) la plată nu este raportat la CIP.

Speculând această prevedere din regulamentul CIP, Ciprian Nicu Donţu recurge la o „golănie” care nu ar fi fost posibilă fără complicitatea băncii, în speţă BRD-GSG.

Astfel, deşi „Pa Europack Verpackung” se afla în interdicţie bancară de a emite cecuri, BRD-GSG îi eliberează firmei Bilete la Ordin „în alb” (fără să aibă completate datele firmei, inclusiv contul). Mai departe, Donţu completează pe instrumentele de plată emise de BRD-GSG contul de la o altă bancă (BCR, în cazul ilustrat), ceea ce determină un „refuz tehnic”.

Desigur, o (mică) vină au şi beneficiarii, care – din lipsă de informare sau din neatenţie – nu au sesizat inadvertenţa (BO emis de BRD-GSG, dar completat cu numar de cont de la BCR).

Astfel, Donţu achiziţionează marfă fără să o plătească („ţeapă”) şi nici nu este raportat la CIP, instrumentele astfel completate nemaiajungând la decontare tocmai din cauza acestui „viciu”. Iar toată această golănie nu ar fi fost posibilă dacă sucursala/agenţia BRD nu ar fi eliberat Biletele la Ordin „în alb”.

Între timp, împotriva firmei „Pa Europack Verpackung” a fost deschisă procedura insolvenţei, la cererea societăţii „Berenz Spedition”, care deţine o creanţă de 121.941,44 RON.

Termenul limită pentru încrierea la masa credală a fost 25 mai 2009, iar administrator judiciar este SCP Miriana Mircov Relicons SPRL Timişoara.

Conform „tradiţiilor”, pagubiţii nu vor mai reuşi să recupereze nimic. Deşi poate că unii dintre ei ar trebui să fie despăgubiţi de BRD-GSG…

Sursa: ANTITEPARI.ro

.

 

1 Stea2 Stele3 Stele4 Stele5 Stele (Ne-evaluat încă)
Loading ... Loading ...
Trimite prin email Trimite prin email
Taguri:

Un comentariu

  1. coco

    acum m-am lamurit.biletele la ordin snt inseriate si au regim special.daca comisarul moise de la sif arad ar fi dorit sa afle adevarul l-ar fi alat.procurorul bogdan diaconescu e un corupt,

Comentează acest articol

*

NOTA: Va rugam sa folositi un limbaj decent in comentariile pe care le lasati. Folosirea de cuvinte obscene, atacuri la persoana autorului (autorilor) materialului, afisarea de anunturi publicitare, precum si jigniri, trivialitati, injurii se vor sanctiona prin cenzurarea partiala a comentariului, stergerea integrala sau chiar interzicerea dreptului de a posta, prin blocarea IP-ului folosit. Site-ul financiarul.ro nu raspunde pentru opiniile postate in rubrica de comentarii, responsabilitatea formularii acestora revine integral autorului comentariului.

where can you get white kidney bean extract phaseolus vulgaris nutritional value where to buy garcinia cambogia walmart garcinia hca max reviews do canned kidney beans need to be drained forum sur garcinia cambogia how to prepare white kidney beans garcinia lean review are canned red kidney beans gluten free the pure garcinia cambogia extract trial garcinia cambogia benefits where can you get garcinia cambogia in south africa benefits of white kidney beans white kidney bean extract high blood pressure natrol carb intercept canada how long can you take carb blockers canned kidney beans during pregnancy garcinia cambogia drug interactions buy phytoceramide supplements garcinia cambogia interactions with synthroid phaseolus vulgaris varieties white kidney bean supplement carb blocker before drinking garcinia cambogia extract clinical studies white bean extract for weight loss white kidney bean extract for diabetes advanced garcinia cambogia price in malaysia fat blocker malaysia dosage of white kidney bean extract que es extracto de phaseolus vulgaris white kidney bean weight where can i find pure garcinia cambogia in stores do canned kidney beans need to be drained buy garcinia cambogia philippines natrol carb intercept 2 kidney beans 9 month old where is garcinia cambogia extract sold you on a diet black bean soup recipe buy white kidney beans phytoceramide fda side effects of white kidney bean extract garcinia cambogia cleanse dr oz canned kidney beans too hard ill effects of garcinia cambogia does garcinia cambogia work as a laxative what is garcinia cambogia good for which beans are healthiest do you need to wash canned kidney beans carb intercept onde comprar advanced garcinia cambogia phytoceramide plant derived ceramides white beans quinoa recipe garcinia cambogia cleanse white kidney bean extract gas bean diet to lose weight garcinia cambogia extract hi health what is the length of a kidney bean advanced garcinia cambogia schweiz bestellen green coffee maker where can i buy garcinia cambogia in edmonton pure garcinia cambogia extract scams how to use black bean extract garcinia cambogia extract livestrong does garcinia cambogia work on thigh fat dietworks green coffee bean reviews buy white kidney pills natrol carb intercept walmart garcinia cambogia extract pure for sale side effects of natrol carb intercept non complex carbohydrates list garcinia cambogia vitruvian natural lab best plant derived phytoceramides side effects from phytoceramides what are dried beans buy garcinia cambogia dubai original garcinia cambogia scam natural garcinia cambogia in india does garcinia cambogia give you the shits does garcinia cambogia affect your liver where garcinia cambogia is sold garcinia cambogia for weight loss studies how to take natural garcinia cambogia pure white bean extract health benefits of white kidney beans green marble coffee table pure white kidney bean extract diet quick weight loss carb blocker carb fighter white kidney bean pure garcinia cambogia vs raspberry ketone white kidney bean weight loss garcinia cambogia dr fuhrman potassium in canned kidney beans phaseolus vulgaris 1000 mg fat blocker prescription phytoceramides testimonials white kidney beans protein carb blocker walgreens phytoceramide pills buy garcinia cambogia extract absonutrix 70 hca white kidney bean extract as carb blocker where to buy white kidney bean extract powder white beans side dish how much carbohydrates in beans green coffee bean extract and colon cleanse where can you buy oral phytoceramides healthy choice garcinia cambogia side effects does authentic garcinia cambogia really work fat blocker nedir nutritional value of canned red kidney beans where can i get garcinia cambogia select green coffee and garcinia does ultimate garcinia cambogia work pure white kidney bean extract hoax garcinia cambogia interactions with blood pressure medication kidney extraction ratio white kidney bean weight loss dangers and side effects of garcinia cambogia carb blocker research do i need to cook canned kidney beans kidney beans fat blocker or fat burner is garcinia cambogia safe in breastfeeding recipe for canned white kidney beans white kidney beans pressure cooker natrol white kidney bean hydroxycitric acid in garcinia cambogia white kidney bean extract in australia carb intercept ingredients green coffee thin 850 mg reviews garcinia cambogia extract pure hca where can i buy pure garcinia cambogia extract garcinia cambogia weight loss stories dr oz garcinia cambogia nutrigold garcinia cambogia review bad pure white kidney bean extract pure garcinia cambogia extract malaysia a pot contains 75 white beans pure garcinia cambogia kullananlar does phytoceramide work hca garcinia cambogia tropfen erfahrungen does garcinia cambogia have caffeine in it phytoceramides online phase 2 carb blocker dr oz phytoceramides ratings what are the side effects of taking garcinia cambogia whole body garcinia cambogia free trial are pinto beans good for weight loss beans and legumes for weight loss garcinia cambogia extract livestrong you on a diet black bean soup recipe best carb blocker weight loss pills original garcinia cambogia is it safe is garcinia cambogia safe for pcos recipes with dark red kidney beans phytoceramides from avaya miracle garcinia cambogia mg benefits of coriander leaves for kidney kidney beans taste kidney bean extract natrol carb intercept 3 where can you buy oral phytoceramides white kidney bean holland barrett white beans side dish pure garcinia cambogia extract malaysia garcinia cambogia weight loss combination phytoceramides brands egg white and beans diet green coffee bean max walmart great northern beans weight loss natrol carb intercept directions vital mend garcinia cambogia review kidney bean shaped pendant coffee beans pills to lose weight original garcinia cambogia and safer colon benefits of white kidney bean extract garcinia cambogia extract bad reviews white beans lima beans borlotti beans white kidney beans weight loss does garcinia cambogia upset your stomach benefits of white kidney beans carb intercept sprinkles to go white beans in a can garcinia cambogia extract vitamin cottage review nutrigold garcinia cambogia gold is white bean extract good for you zinc white bean extract where can i buy slender pure garcinia cambogia and natural cleanse white kidney beans to loss weight white bean extract ireland how does garcinia cambogia select work phaseolus vulgaris varieties pure white kidney bean extract diet side effects garcinia cambogia reviews labrada garcinia cambogia reviews from dr. oz buy white kidney beans where can i buy garcinia cambogia extract in san antonio white bean extract phase 2 pharmachem green coffee beans for sale green coffee plus do green coffee beans really work for weight loss how long are canned kidney beans good for white kidney bean extract costco how long will it take to lose weight with garcinia cambogia white kidney bean extract side effects white kidney extract side effects white bean extract pregnancy xtreme trim white kidney bean extract which is 500 mg white bean extract dr oz a pot contains 75 white beans does garcinia cambogia rx work is garcinia cambogia safe for breastfeeding moms are kidney beans a vegetable does garcinia cambogia stop your period white kidney beans mexican garcinia cambogia extract and natural colon cleanse 92 trim green coffee pure garcinia cambogia ultra extract where can you find garcinia cambogia fruit health benefits of white kidney beans hydroxycitric acid hca and garcinia cambogia phaseolus vulgaris optimal temperature are black beans good for weight loss garcinia cambogia usa nutra labs does garcinia cambogia contain caffeine dietworks green coffee bean extract hca max garcinia cambogia que es el extracto de garcinia cambogia white bean extract webmd where can i find pure garcinia cambogia in stores carb blockers cvs kidney beans keto diet green coffee bean max dr oz benefits of kidney detox garcinia cambogia free bottle offer phytoceramides rice alpha slim carb blockers rice and kidney beans recipe phytoceramides restore xls carb blocker does it work benefits of kidney detox nutrigold garcinia cambogia gold powder reviews purely inspired green coffee bean gummies garcinia cambogia and colon cleanse does it work when do you take a carb blocker kidney beans 10 can complex carbohydrates good or bad carb intercept with phase 2 garcinia cambogia extract trader joe how do garcinia cambogia pills look