Cum se trage o ţeapă cu Bilete la Ordin fără să fie raportată la CIP?

Răspuns: Cu sprijinul BRD-GSG!

Studiu de caz:   „Pa Europack Verpackung” SRL Oţelu Roşu

.

În noiembrie 2008, Ciprian Nicu Donţu, un individ născut în Galaţi (la data de 3 martie 1982) devine unic asociat şi administrator al SC „Pa Europack Verpackung” SRL (Oţelu Roşu), prin preluarea părţilor sociale ale firmei în cauză.

„Achiziţia” unei firme fără probleme reprezintă, de fapt, metoda clasică folosită de ţepari, care mizează pe faptul că viitorii furnizori vor verifica numai datele financiare ale firmei, nu şi „ispărvile” asociaţilor.

Ajuns „patron”, Donţu „se pune pe treabă” şi împarte cecuri la cei de la care cumpără marfă, instrumente de plată care intră la decontare la sfârşitul anului 2008 şi începutul anului 2009, dar sunt refuzate la plată din „lipsă totală de disponibil”.

În total, în perioada 23 decembrie 2009 – 30 ianuarie 2009, „Pa Europack Verpackung” Oţelu Roşu este raportată la CIP cu 15 cecuri refuzate la plată, în valoare totală de 469.376 RON, adică peste 4,69 miliarde lei vechi.

Pentru că deja intrase în interdicţie bancară de a emite cecuri, iar astfel de instrumente de plată nu mai putea obţine de la bănci, Donţu s-a „reorientat” către Bilete la Ordin, numai că în acest caz a folosit o altă reţetă, astfel încât firma ţepară să nu mai fie raportată la CIP.

Contul de la BCR pe Bilet la Ordin de la BRD!

Noile Bilete la Ordin, introduse începând de anul trecut, nu mai pot fi achiziţionate din supermarketuri, aceste instrumente de plată fiind emise şi înseriate de banca la care are deschis cont firma respectivă.

Deşi legislaţia nu prevede obligaţii clare în acest sens, numeroase bănci comerciale completează Biletele la Ordin ale clienţilor cu datele de identificare ale acestora, inclusiv contul.

Această măsură este menţionată în regulamentele interne ale unor bănci comerciale şi a fost luată tocmai pentru ca operaţiunea de completare să fie corectă, în caz contrar decontarea fiind respinsă pe motiv de „refuz tehnic”.

În acest caz, refuzul (tehnic) la plată nu este raportat la CIP.

Speculând această prevedere din regulamentul CIP, Ciprian Nicu Donţu recurge la o „golănie” care nu ar fi fost posibilă fără complicitatea băncii, în speţă BRD-GSG.

Astfel, deşi „Pa Europack Verpackung” se afla în interdicţie bancară de a emite cecuri, BRD-GSG îi eliberează firmei Bilete la Ordin „în alb” (fără să aibă completate datele firmei, inclusiv contul). Mai departe, Donţu completează pe instrumentele de plată emise de BRD-GSG contul de la o altă bancă (BCR, în cazul ilustrat), ceea ce determină un „refuz tehnic”.

Desigur, o (mică) vină au şi beneficiarii, care – din lipsă de informare sau din neatenţie – nu au sesizat inadvertenţa (BO emis de BRD-GSG, dar completat cu numar de cont de la BCR).

Astfel, Donţu achiziţionează marfă fără să o plătească („ţeapă”) şi nici nu este raportat la CIP, instrumentele astfel completate nemaiajungând la decontare tocmai din cauza acestui „viciu”. Iar toată această golănie nu ar fi fost posibilă dacă sucursala/agenţia BRD nu ar fi eliberat Biletele la Ordin „în alb”.

Între timp, împotriva firmei „Pa Europack Verpackung” a fost deschisă procedura insolvenţei, la cererea societăţii „Berenz Spedition”, care deţine o creanţă de 121.941,44 RON.

Termenul limită pentru încrierea la masa credală a fost 25 mai 2009, iar administrator judiciar este SCP Miriana Mircov Relicons SPRL Timişoara.

Conform „tradiţiilor”, pagubiţii nu vor mai reuşi să recupereze nimic. Deşi poate că unii dintre ei ar trebui să fie despăgubiţi de BRD-GSG…

Sursa: ANTITEPARI.ro

.

 

1 Stea2 Stele3 Stele4 Stele5 Stele (Ne-evaluat încă)
Loading ... Loading ...
Trimite prin email Trimite prin email
Taguri:

Un comentariu

  1. coco

    acum m-am lamurit.biletele la ordin snt inseriate si au regim special.daca comisarul moise de la sif arad ar fi dorit sa afle adevarul l-ar fi alat.procurorul bogdan diaconescu e un corupt,

Comentează acest articol

*

NOTA: Va rugam sa folositi un limbaj decent in comentariile pe care le lasati. Folosirea de cuvinte obscene, atacuri la persoana autorului (autorilor) materialului, afisarea de anunturi publicitare, precum si jigniri, trivialitati, injurii se vor sanctiona prin cenzurarea partiala a comentariului, stergerea integrala sau chiar interzicerea dreptului de a posta, prin blocarea IP-ului folosit. Site-ul financiarul.ro nu raspunde pentru opiniile postate in rubrica de comentarii, responsabilitatea formularii acestora revine integral autorului comentariului.

Condivisione foto con whatsapp Online dating meme green coffee ultra bad reviews Iphone 4 sex chat app Lenzuola singole new york leptin green coffee verkooppunten green coffee extract vitamin world Comment faire un dessin de chat facile green coffee drink Chat gratuite senza abbonamento G star corte ingles madrid Chat amigos lima peru pan roasting green coffee beans Agenzia matrimoniale nuova futura Airg chatea y liga metro green coffee bean gum Singles jacksonville Annunci matrimoniali opinioni green coffee bean extract capsules review Chat irc barcelona Il tempo che rafforza le amicizie affievolisce l'amore Jak rysować w chatroulette Channel 3 action news chattanooga V boffo relazioni educative tra comunicazione e cura Annunci gratuiti case in affitto green coffee extract high blood pressure My little pony l amicizia è magica 6 Le amicizie prima o poi finiscono Incontrare persone su internet yoyo green tea coffee Russian dating vladivostok green mountain coffee roasters and starbucks Chat over 50 altervista Amigos chat py futbol en directo Incontro alla vita 3 Comunicacion linguistica i Foto ragazzi vestiti bene Chat irc asturias L'anima gemella mymovies Photos from a russian dating site black coffee or green tea weight loss Ragazzi e cinema 2014 Chat libera ragazze Libera chat senza iscrizione R amorim Web chat ciao amigos Dating a russian girl Quatsch sex chat Capitulo 4 amor bravio Dating kenya sites Chat libera over 4 Chat per single professionisti 3 way web chat on msn Dove vanno gli uomini single Il caso dell'infedele klara scena hot video green coffee pills for weight loss Relazioni internazionali x il marketing Triunfo del amor 65 Infedele dichiarazione iva capsule green coffee forum Omegle chat sites like it green coffee limited Annunci gratis benevento Amore quote Chat facile gratuita senza registrazione Chat free italiana senza registrazione 100 pure green coffee bean extract vitamin shoppe L'anima gemella parte 6 Donne 10 sonnet Book it chat coffee green lake seattle Annunci quad Marco g di uomini e donne H dating sim android green mountain coffee roaster stock news Chat free bristol Canzoni d'amore italiane Amore 7 mesi Infedele la7 puntate Que es el inter chat pure choice green coffee trim Comunica padova Diretta streaming canale 5 uomini e donne O.f. kernberg relazioni d'amore. normalità e patologia Cerchi in lega gratis Come conoscere punti patente online Uomini e donne nuova edizione Donne facebook 4 ragazze e un paio di jeans 1 garcinia cambogia with white kidney bean Chatroulette senza registrazione D chattopadhyay green coffee extract diet dr oz Dating 2 years Oh ragazzi ma siam pazzi Annuncitrans green coffee extract how much to take Amicizie opportuniste Chat con foto e profili R attempt to select more than one element Tipologia b saggio breve social network internet new media 6 Donna Drive, Coatesville, Pennsylvania Amicizie cagliari I ragazzi della curva b film completo green coffee bean extract best price nutrition Maschi italiani Trova amici batteria Amicizia a distanza tumblr green coffee extract men 02 broadband online chat leptin green coffee distributor green coffee bean extract best price nutrition Fipav serie c maschile buy cheap online white kidney Amor ti vieta Annunci gratuiti per lavoro Chat random security error Quali sono le migliori chat per single Social network 2014 Segno zodiacale più infedele Chat irc nederland Chattare gratis con ragazze senza registrazione Agenzia matrimoniale sassuolo green mountain coffee roasters sumner J crew online chat Foto ragazzi con tatuaggi Siti chat per sposati Siti chat con registrazione The mentalist season 4 the crimson hat online green coffee bean extract 800 mg dr oz Il caso dell'infedele klara scena hot video Someone i like you letra en ingles Annunci personali bientina green coffee green coffee green coffee green coffee lean 1. amici di' ponte vecchio Online community klm Chat urdumaza chat 4 online green coffee bean extract 50 Annunci online Adjetivos de 2 silabas en ingles Amor que se baila milonga where can i find green coffee bean pills Anima gemella pesci B chatterjee cnsi Donne sole e disperate Yahoo chat lycos español Annunci gratuiti vendita o affitto case W comunicaciones integrales green coffee bean extract chews green coffee bean nutrition Il mondo di patty 2 amicizie tradimenti e bugie parte 2 Server 3 chatroulette Relazioni extraconiugali gratis Inazuma eleven le ragazze della tripla c Resident evil 5 online community does green coffee bean come in liquid Annunci cuori solitari gratis green coffee bean diet dr oz N eveillez pas le chat qui dort Donne norvegesi Annunci immobiliari roma Donne single trentenni diet green coffee and colon cleanse 1800 Web chat jobs from home uk green coffee vs green tea extract Chat amigos valencia 30 completely absurd russian dating site photos Destilando amor 1 capitulo green coffee bean pills side effects Chat line quest 3 way chat website Chat libera solo donne Annunci gratuiti di cartomanzia Radio chat noir roma Ragazzi liguri Annunci milano porta garibaldi Office 365 single sign on setup guide Spiderman amici o nemici ps2 ita parte 1 Giochi online gratis per conoscere persone Chat random security error Chatroulette legend t shirt Foto donne more al mare green coffee bean extract reviews blog Tema sulla comunicazione yahoo Comunicazione dati conducente Amicizia uomini e donne Punto c donne Amigos chat online Como se pronuncia el 0 en ingles Giochi virtuali con avatar e chat Denpa onna to seishun otoko anime q Nomi maschili che iniziano per q Foto donne da dietro Incontriamoci allo zoo Dating 30 year old man sweet marias green coffee storage Cap 8 amor bravio Bloccare condivisione foto facebook Donne single in svizzera Online dating a critical analysis from the perspective of psychological science best quality green coffee beans Annunci donna cerca uomo thin tab green coffee extract at walmart Do u like online dating Siti simili a chatroulette senza registrazione Salas de chat en ensenada b c Chat en linea en la k buena Le donne russe come sono Dating genova pure green coffee diet pills dr oz unroasted green coffee beans Un incontro perfetto pdf Comunicazione zero punti patente Bai hat cho e 1 lan yeu 8 amici da salvare youtube Annunci donne badanti con foto Beatles e i cuori solitari Quasi amici w Annunci hostess Chat online yahoo mail Incontriamoci a pordenone autunno 2013 Chat line for ipad Romanzi d'avventura con protagoniste donne green coffee bean extract lose weight Borderlands 2 single player worth it green coffee extract and weight loss study green coffee 200mg Amor clandestino traduzione Trang web chat x Dime con quien andas y te dire quien eres english translation green unroasted coffee beans caffeine green coffee extract sale Lista de amigos chat de facebook green coffee trim program reviews Ragusa incontri Ragazze wrestler Relazioni tra insiemi I ragazzi della terza c oggi 5 amici firenze M chattr Web chat for skype Uomini e donne tronisti green coffee extract and diabetes Chat senza registrazione cagliari wholesale green coffee beans for sale Casalinghe x incontro poggibonsi Chatrandom kayıt ol 6 amici si apprestano a giocare una partita green coffee bean extract how to take it