Financiarul

Peste 50 de clienţi ai Nebraska State Bank&Trust Co. din localitatea americană Broken Bow au oferit informaţii personale şi financiare luni seară după ce au primit apeluri din România pe telefoanele mobile prin care erau alertaţi că există ‘probleme’ cu cardul, potrivit procurorului general din Nebraska, Jon Bruning, relatează publicaţia americană Omaha World-Herald.

Infractorii au pretins că celor apelaţi le-au fost dezactivate cardurile de debit şi că trebuie remediată situaţia. Pentru a le reactiva, a povestit procurorul, persoana le cerea celor apelaţi numărul de cont, PIN-ul, codul de securitate şi numărul de asigurare socială. Marţi, 16 martie, dimineaţa, apelurile telefonice au început să vizeze şi telefoanele fixe.

Printre cele aproximativ 5.000 de persoane care au primit astfel de apeluri s-a numărat şi vicepreşedintele adjunct al băncii, Jami Anderson, care a spus că instituţiile bancare nu cer niciodată astfel de date, pentru că le au deja. Oficialii băncii au început imediat să se sune reciproc.
Procurorul din Nebraska i-a atenţionat şi pe ceilalţi locuitori din acest stat în legătură cu această escrocherie şi le-a reamintit să nu ofere niciodată informaţii financiare personale la telefon. Pierderile băncii se ridicau marţi seară la 5.000 de dolari.

Potrivit publicaţiei Lincoln Journal Star, tot din Nebraska, în cazul unora dintre aceste apeluri, la telefon era o persoană care îşi spunea ‘Lisa’ şi pretindea că este angajata băncii. În prezent nu se cunoaşte valoarea totală a fraudei.
Potrivit lui Stuart Fox, preşedintele Nebraska State Bank din Broken Bow, persoanele care au furnizat datele personale ale conturilor din bancă prin telefon au rămas fără bani in cont. El a precizat totodată că cinci conturi au pierdut un total de 2.500 de dolari, dar că banca a acoperit respectivele pierderi.

Fox a subliniat că banca are o limită de retragere de numerar de 500 de dolari pe zi. Imediat ce a aflat despre fraudă, banca a blocat retragerile de la ATM-uri din România şi din alte ţări. De asemenea, Omaha World-Herald precizează că poliţia din Nebraska a deschis o anchetă şi a anunţat FBI şi procurorii altor state americane.

În opinia lui John Munn, directorul Departamentului pentru banking şi finanţe din Nebraska, frauda a fost extrem de bine gândită. Numele ‘Lisa’ aparţinea unei recepţionere care lucrează într¬adevăr la bancă şi pe care mulţi oameni o cunoşteau. În plus, femeia nu vorbea cu accent.
Potrivit publicaţiei Sequim Gazette, din statul Washington, frauda prin apeluri telefonice care a vizat locuitorii din Sequim şi din Port Angeles începând din luna decembrie a fost înregistrată şi în alte state americane, cum ar fi California, Arizona, New York, Texas şi Michigan şi poate proveni din România.

Duane Benedict, poliţist în Port Angeles, a declarat vineri că a întocmit un raport asupra fraudei şi că a sesizat cazul FBI. Pe de altă parte, agentul FBI contactat nu era la curent cu vreo anchetă în această privinţă şi a precizat că FBI-ul nu se implică decât dacă frauda depăşeşte 50.000 de dolari, dar că va transmite mai departe informaţiile.

Potrivit lui Benedict, se pare că infractorii au obţinut numerele de telefon pătrunzând într-un sistem al unui computer care foloseşte ‘Voice over Internet Protocol’ pentru a da telefoane prin Internet (cum ar fi Vonage).
Poliţistul povesteşte despre un caz similar din Michigan. ‘O persoană din Michigan avea un call center computerizat, iar serverul acestuia a fost piratat, aşa că numărul său apare la cel de pe care au fost sunate persoanele’, explică Benedict, care susţine că între obţinerea datelor şi retragerea banilor din cont poate fi un interval de doar 15 minute.

Victima din Michigan a început investigarea cazului încercând să urmărească adresa de protocol Internet a infractorilor şi a sunat apoi FBI-ul. ‘Infractorii vizează băncile şi companiile de servicii financiare mai mici, deoarece acestea sunt mai puţin abile’, crede Benedict.
Unele din retragerile frauduloase din conturi pot veni din România, aşa că unele bănci au blocat retragerile de la ATM-uri din această ţară până lucrurile pot fi confirmate, a adăugat poliţistul.

În februarie 2010, un cetăţean român a fost condamnat la 7 luni de închisoare în Connecticut pentru că a oferit 9.811 de adrese de email luate de pe site-uri web pentru o infracţiune similară.